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用实力领跑:144家中资银行入围全球银行1000强

2021-07-0110:05:25来源:金融时报作者:孟扬

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6月28日,英国《银行家》杂志公布了“2021年全球银行1000强”榜单。该榜单基于一级资本等衡量银行实力的关键指标,对全球银行进行排名,从而反映全球银行业实力的变化。本次排名中,共有144家中资银行上榜,一级资本总规模达到2.96万亿美元。

值得一提的是,中资银行在榜单前20强中夺下9个席位,其中,工商银行、建设银行、农业银行和中国银行连续4年位居前四名。

专家认为,这反映出中国银行业在改革发展和防控风险方面取得了显著成效,国际影响力和市场竞争力不断提升。“近年来,我国经济增长表现出较强的韧性,去年虽然受到新冠肺炎疫情的冲击,我国仍然成为全球唯一实现经济正增长的主要经济体,为银行业发展营造了较好的宏观经济环境,银行业积极服务疫情防控和经济社会发展,一级资本保持较快增长以及我国银行业利润增长等,都有助于巩固我国银行业在‘全球银行1000强’的地位。”邮储银行研究员娄飞鹏对《金融时报》记者表示。

一级资本规模领跑全球

银行的一级资本实力是衡量银行资本充足状况的重要指标,反映了银行抗风险和利润增长能力,是全球银行综合实力的标尺。从本次排名情况看,我国银行业上榜总数与美国的差距继续缩小,一级资本总规模合计达到2.96万亿美元,接近于美国1.58万亿美元的两倍。

《银行家》表示,在全球银行业极具挑战的一年,中国的领先银行通过一级资本的持续增长,扩大了在全球的领先优势,并夯实了资产基础,保持了利润增长,在疫情中表现出了优秀的韧性。

数据显示,尽管面对新冠肺炎疫情的挑战,2020年,中国银行业一级资本总额和总资产仍实现正向增长,分别增长18.6%及18.4%。另外,中国银行业的税前利润按年增长5.2%,排名世界第一。

“2020年,面对新冠肺炎疫情冲击和经济下行压力,我国沉着应对,及时采取多种措施,坚持疫情防控和复工复产两手抓,取得显著成效,有力地抵御了各种内外部不确定性,经济恢复态势不断稳固,成为全球唯一实现经济正增长的主要经济体。这为我国银行业保持健康稳健发展、跻身全球领先银行榜单创造了良好的条件。”招联金融首席研究员董希淼表示。

在董希淼看来,我国采取多方面举措,拓宽银行资本补充渠道,丰富银行资本补充方式。各家主要银行充分运用政策,通过发行永续债、优先股、二级资本债等,不断加大资本补充力度,资本水平持续呈现显著增长态势。

四家大型银行蝉联榜单前四位

《金融时报》记者注意到,工商银行、建设银行、农业银行和中国银行四家大型银行连续四年蝉联榜单前四位。

其中,位居榜首的是工商银行。凭借一级资本等雄厚实力,工商银行已连续9年位居该榜单榜首。今年,工商银行的一级资本增长了15.7%,从去年的3802亿美元增加到今年的4399亿美元,几乎是排名第五位的美国最大银行摩根大通的两倍。

排名第二位的建设银行一级资本增长了14.4% ,从去年的3161亿美元增加到今年的3616亿美元。位列第三位的农业银行一级资本规模也从去年的2776亿美元增长21.1%至3362亿美元,第四名中国银行的一级资本从去年的2584亿美元增长18.1%至3051亿美元。

与此同时,四家大型银行的利润均实现正增长,在全球银行利润排行榜中同样位列前四。具体来看,工商银行税前利润为600.50亿美元,建设银行税前利润为515.49亿美元,农业银行税前利润为405.90亿美元,中国银行税前利润为377.30亿美元。

除了上述四家银行占据前四席位之外,还有五家银行进入榜单前20名。根据榜单,交通银行位列全球银行1000强第11名,招商银行位居第14名,浦发银行排名第18名,兴业银行置身第19名。

根据《银行家》公布的数据,招商银行2020年一级资本为1063.1亿美元,较上年提高27.1%;在税前利润分项榜单中,招商银行以187.5亿美元位居全球第七位。

榜单显示,浦发银行2020年一级资本为960亿美元,较上年增长23%。同时,浦发银行服务网络不断扩大,集团协同更加紧密,数字化先行优势赋能业务发展取得显著成效,国际化发展取得多方面进展,在国内、国际市场上树立了良好的品牌形象。

近年来,兴业银行坚定实施“1234”战略,推进轻资本、轻资产、高效率转型,保持稳健盈利能力,通过利润合理留存充实核心一级资本,同时大力发展投资银行、财富管理、FICC等轻资本、轻资产业务,降低资本消耗。

规模和实力有望进一步提升

《银行家》表示,整体而言,全球银行1000强有效应对了新冠疫情的影响。在疫情冲击下,全球银行1000强的一级资本总规模实现正增长,达到创纪录的9.9万亿美元,资产总额提升16%达到148.6万亿美元,存款总额也提升17%达到93.9万亿美元。

与中国银行业强势增长形成鲜明对比的是,欧洲银行业在疫情冲击下进一步掉队。数据显示,欧洲银行中只有汇丰银行一家跻身全球十强排名第八位,且汇丰银行的盈利重点实际位于中国香港和中国内地市场,而非欧洲市场。

专家预计,展望未来,欧美地区低(负)利率的环境将进一步损害银行业的盈利空间和规模增长,预计全球银行业“东升西降”格局将持续,中国银行业的规模和实力有望进一步提升。

“2021年是‘十四五’开局之年,面临构建双循环新发展格局,中国银行业将进入发展新阶段。一方面,随着经济逐步企稳,中国会继续借鉴国际经验,推进银行业监管制度建设,补齐监管短板,促进银行业实现高质量发展;另一方面,中国银行业应当把握时代变革的新格局,依托我国大市场优势,及时调整和优化金融业务模式和发展策略,提升服务质效,抓住金融科技和绿色金融两大关键领域,以领先优势掌握国际话语权。”中国银行研究院院长陈卫东表示。

责任编辑:冯莉(EN015)

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